投资基金稳赚? 金融从业人员自己中招竟亏60余万!

2019-11-28 08:21

  (全媒体记者 陈婉琳)理财有风险,投资需谨慎。这句话是告诉准备投资的人们,投资项目虽然有着高收益,但也存在高风险,在注入资金的时候要三思而后行。但是买了基金,亏了怎么办?有人选择打掉牙往肚里咽,自认倒霉,也有人觉得不能吃这亏,坚决要把亏损补回来。金融从业人员李先生3年前买了100万基金,结果亏了60多万,他一气之下,把证券公司负责人和证券公司一起告上法庭。

  2016年11月22日,李先生跟深圳市前海某天诚投资咨询有限公司、某商证券股份有限公司,三方签订《安天诚汇安1号私募投资基金基金合同》,约定李先生认购100万元安天诚汇安1号私募投资基金。在合同里,约定设定基金份额净值为0.85元为预警线元设置为止损线日,李先生向某商证券股份有限公司基金运营外包服务募集专户,转入了100万元。

  2017年5月5日,李先生又和深圳市前海某天诚投资咨询有限公司、某商证券股份有限公司签订了《安天诚汇安1号私募投资基金基金合同之补充协议(201701号)》。这份补充协议显示,李先生同意删除《安天诚汇安1号私募投资基金基金合同》中,关于设定基金份额净值0.85为预警线元设置为止损线的条款。没想到,这个基金于2018年被清盘,李先生收到退回的投资款本金,只剩下387192.96元。

  李先生声称,当时的某信证券股份有限公司东莞南城营业部负责人苗女士代表某信公司南城营业部向他介绍了安天诚汇安1号私募投资基金,并在微信中不断跟他说“承诺对您的保本放心”“如有任何极端的事件发生,今年起为大家负责到底地去赚回亏掉的钱”。于是,在基金清盘后,李先生还曾跟苗女士交涉,希望追回亏损资金,但一直没有结果。最终,李先生将苗女士、某信证券股份有限公司南城营业部、某信证券股份有限公司告上法庭,认为他们作为承诺保本方,应当补齐自己亏损部分612807.04元。

  庭审中,被告苗女士的代理人表示,案涉基金并不是苗女士当时所任职的某信公司南城营业部所代销,苗女士向李先生介绍案涉基金是基于朋友关系,没有收取任何费用,也没有从深圳市前海某天诚投资咨询有限公司获得收益。李先生之前是某银行支行行长,作为从业金融行业多年的人士,应当知道案涉基金属于高风险投资,应当自行承担风险后果。同时,苗女士代理人还声称,微信中提到的“保本”,并不是对李先生一个人的承诺,而是转述某天诚公司的承诺。

  某信公司南城营业部、安信公司的代理人则表示,案涉基金根本不是某信公司或某信公司南城营业部代销的产品,案涉基金合同也没有任何某信公司、某信公司南城营业部的签章、logo等等。同时,李先生作为金融从业人员,具有相应的投资知识和经验,他购买案涉基金之前,就已经知道案涉基金并不是某信公司、某信公司南城营业部代为销售单额产品,所以李先生应该向案涉基金的保底承诺方主张相关权利。

  李先生的代理人则反驳了被告的说辞,表示李先生是2011年在某信公司樟木头营业部开户后认识苗女士的,苗女士曾在某信公司樟木头营业部工作。从两人的聊天记录看,全部都是有关基金的内容,说明两人并非朋友关系,而苗女士承诺为大家负责到底,是针对投资者群体的经营行为,更证明苗女士是在向李先生推销基金。同时,在游说李先生购买基金前,苗女士曾在微信声称,基金在走“某信流程”,可看出该基金与某信公司有关。

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